Nel mondo finanziario la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: tanto più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori saranno le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e venduto il prodotto.

Gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza del rischio e dei costi presenti negli investimenti.

L’investitore, ad esempio, potrebbe avere in portafoglio prodotti inefficienti, costosi e con scarso rendimento, ma che hanno generato alta reddivitità a chi li ha venduti.

Il Consulente Finanziario Indipendente, invece, grazie alle sue competenze certificate ed alla libertà che solo chi si fa remunerare a parcella può avere, assiste il cliente nel riequilibrio dei rischi e dei costi presenti nei suoi investimenti: in questo modo migliora sia i rendimenti, che la scelta dei gestori best-performer.

• Non ha alcun mandato con banche, reti di vendita e altri intermediari finanziari;
• non vende prodotti, ma fornisce consulenza;
• non sposta il patrimonio del cliente, che rimane presso le sue banche;
• non riceve provvigioni da banche o intermediari;
• non ha conflitto di interesse, lavora solo per i suoi clienti.

Sono uno stimato professionista nel campo degli investimenti, della finanza comportamentale e della pianificazione finanziaria.

Specializzato nella gestione di grandi patrimoni, per un portafoglio clienti complessivo di oltre 1 miliardo di euro, la mia preparazione tecnica mi ha permesso di entrare a far parte delle migliori realtà in ambito bancario, maturando esperienze professionali e personali fondamentali per la consulenza finanziaria indipendente.

Mi ritengo un pioniere, uno tra i primi 100 in Italia ad iscriversi all’Albo dei Consulenti Finanziari Indipendenti, capace di utilizzare strumenti finanziari evoluti, abbinandoli ai valori umani più tradizionali.

EFPA European Financial Advisor

AIFO Qualified Family Officer - registro Ex Lege 4\2013 elenco Mise.

Iscritto all’Albo (OCF) dei Consulenti Finanziari indipendenti.

Membro della National Association fee-only Planners (NAFOP).

Iscritto all’Arbitro delle Controversie finanziarie (ACF).

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza e di arrivo.

Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta affidabile, finchè non conosco il porto da cui sto salpando.

Per questo chiedo ai miei clienti di illustrarmi la loro situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza: solo così potrò agire al meglio per trovare le migliori soluzioni di investimento, spiegarle ai miei clienti per una loro scelta consapevole, pianificare la migliore strategia per raggiungere i loro obiettivi e monitorare in modo costante il loro Portafoglio.